工行徐州云龙支行持续跟踪维护挖掘私人银行客户潜力

   工行徐州云龙支行细化工作措施，持续开展跟踪维护，充分利用私人银行产品以及增值服务，挖掘私人银行客户潜力，加快推动私人银行业务发展。

   加强私人银行客户走访。把私人银行客户的发展规模、现金流量、上下游客户均作为遴选的重点目标，由分管行长挂牌负责，大力推进拓展，全力促进客户达标升级。对重要客户由行长、分管行长和管户客户经理联动共同走访维护，对超高净值客户列入行长每周的重点走访日程，推动全辖更好开展维护与外拓。 

   提供全方位的金融服务。在日常维护基础上，客户经理每日查看私行客户大额变动情况，针对异常交易及时追踪，确保责任到人、落实到岗、考核到位。对资产下降或有可能流失的客户逐一分析客户情况，制定有针对性的挽留措施。为客户单独制定资产配置计划书来调整客户的资产结构，逐户了解目标优质客户的基本信息、经营状况、资产负债和资金流向等信息，有的放矢精准营销私人银行业务。营销过程中，熟练使用PBMS系统，通过该系统客户筛选功能，查找符合条件的中高端客户及潜力客户，细心维护周边高端客户群体，通过电话沟通，针对客户的个人理财、融资等需求，主动跟进营销，提供全方位的金融服务，提高了客户的满意度和忠诚度。