工行徐州睢宁支行成功堵截异常开户诈骗

  近日，有位老人来到工行徐州睢宁支行营业大厅想要办卡，称有位熟识的朋友有笔国外的资金需打入到自己的银行账户内，需要办理银行卡来接受这笔钱。工作人员听到后高度重视，先将客户请到洽谈室，客服经理联系网点负责人共同了解具体情况，询问资金的具体来源，对方的具体身份，客户回答均较为模糊，在网点工作人员的多次追问下，客户坦言是朋友的朋友有资金周转需要想在把钱分批转到别的地方，网点工作人员当即对客户进行了反诈宣传，银行卡自己保管自己用的重要性以及出租出借银行卡的风险与危害，客户听后明白了其中的利弊，当即要拒绝朋友的办卡请求。

  现今反诈反洗钱形势严峻，在为客户办理业务过程中，工作人员始终保持高度的专业素养，作为第一道防线，在为客户办卡时多方面了解客户的办卡需要和使用途径，根据客户的用途办理银行卡，办理过程中对客户多进行反洗钱反诈的宣传，尤其是对于办卡用途客户自身都不清楚的要高度重视，履执反诈反洗钱工作义务，防止客户出租出售出借银行卡的行为出现，牢牢保护了客户的自身权益。

  下阶段，工行徐州睢宁支行将继续提高风险防范意识，加强对客户身份信息和办卡用途的审核，确保账户的安全性和合规性，同时开展积极开展警示教育活动，通过多渠道宣传反诈知识，让更多人知晓防范电信诈骗，守住自己的钱袋子。