工行徐州睢宁支行成功堵截异常开户诈骗

来源:淮海财经 • 2025年05月21日 20:06:32

  近日,有位老人来到工行徐州睢宁支行营业大厅想要办卡,称有位熟识的朋友有笔国外的资金需打入到自己的银行账户内,需要办理银行卡来接受这笔钱。工作人员听到后高度重视,先将客户请到洽谈室,客服经理联系网点负责人共同了解具体情况,询问资金的具体来源,对方的具体身份,客户回答均较为模糊,在网点工作人员的多次追问下,客户坦言是朋友的朋友有资金周转需要想在把钱分批转到别的地方,网点工作人员当即对客户进行了反诈宣传,银行卡自己保管自己用的重要性以及出租出借银行卡的风险与危害,客户听后明白了其中的利弊,当即要拒绝朋友的办卡请求。

  现今反诈反洗钱形势严峻,在为客户办理业务过程中,工作人员始终保持高度的专业素养,作为第一道防线,在为客户办卡时多方面了解客户的办卡需要和使用途径,根据客户的用途办理银行卡,办理过程中对客户多进行反洗钱反诈的宣传,尤其是对于办卡用途客户自身都不清楚的要高度重视,履执反诈反洗钱工作义务,防止客户出租出售出借银行卡的行为出现,牢牢保护了客户的自身权益。

  下阶段,工行徐州睢宁支行将继续提高风险防范意识,加强对客户身份信息和办卡用途的审核,确保账户的安全性和合规性,同时开展积极开展警示教育活动,通过多渠道宣传反诈知识,让更多人知晓防范电信诈骗,守住自己的钱袋子。