来源：淮海财经 • 2025年03月20日 16:52:58
专业火眼辨伪，假单无处遁形。近日，工行徐州铜山支行凭借过硬的专业能力识破一起“假存单”骗局，及时堵截金融诈骗案件，有效维护了区域金融秩序，保障了客户资金安全。
2025年3月3日，一位35岁左右的女性客户手持一张4万元的存单来到工行徐州铜山支行，要求查询该存单是否存在。
大堂经理在接待过程中，敏锐察觉到存单的异常。经过仔细观察，发现存单的纸张厚度与普通存单有所不同，且纸质凹凸感不明显。凭借多年的工作经验，大堂经理初步判断这张存单可能为假存单，遂立即将客户引导至柜面进行进一步核实。
柜面工作人员接过存单后，严格按照业务流程进行核对。进一步发现存单的众多疑点。为确保万无一失，柜员尝试手输账号查询，结果系统显示“账号不存在”。柜员立即启动“双人复核”机制，通过票据鉴别仪对存单进行再次验证。经过反复核对，双人复核一致确认该存单为假存单。
随后，柜员将情况报告给网点负责人。网点负责人在核实后，一边稳住客户，一边询问了解情况，得知伪造存单系他人所有。
为避免事态影响升级，网点负责人第一时间向上级行汇报情况，并果断选择报警。警方迅速介入并锁定了关键线索。
至此，“假存单”真相大白。原来，这是不法分子利用公众对存单信任度高的心理，实施精准诈骗的手段之一。工行工作人员凭借高度的职业敏感性和专业的风险把控能力，成功堵截诈骗，成为银警联手保护客户资金安全的生动实践。