【做人民满意银行】保住114亿元！防范电信网络诈骗 工行有成效

持续开展账户源头治理

工商银行严格执行账户开立环节风险管控，通过增强尽职调查、账户回访、设置网银支付限额等措施，分级分类合理设置新开账户使用权限，堵截虚假账户开立行为。同时，为应对犯罪分子以盘活、出租出借存量卡洗钱模式，工商银行积极开展“经营异常企业账户”“一人多户”和“长期不动户”专项清理，对存在风险的异常账户按要求及时管控清理。 

大力提升智能模型监测水平

工商银行积极运用数字化手段和人工智能技术，优化完善智能风控模型体系，持续加强对存续账户的动态监测，防范账户涉诈风险。通过构建智慧运营风控平台、个金智能风控平台、网络金融交易事中风控系统等，实现事前、事中、事后全生命周期风险识别、规则部署、账户管控、全流程风险核查等账户风险闭环管理。

深入开展涉诈风险资金预警拦截

工商银行研发“融安e信”大数据风控智能服务平台，通过与公安机关开展风险信息共享合作，建立了专门的涉诈黑名单库，并与银行业务系统自动对接，支持业务风险前置预警拦截。截至目前，累计拦截电信诈骗风险交易近50万笔，为客户避免资金损失超114亿元。积极配合国家反诈中心开展资金预警排查工作，为劝阻受害人提供支持。 

营造“反诈拒赌”良好氛围

工商银行认真落实人民银行、银保监会、公安部等部门要求，组织全行开展“反诈拒赌、安全支付”集中宣传月活动。通过行内行外+线上线下相结合方式，抓住聚焦热点、突出重点、打造亮点三个特点，推出了一系列富有感染力、具备传播力的宣传报道，累计线上阅读量超400万人次，组织现场宣传13万场次，与监管部门开展联动宣传累计1200余次。