工行徐州经济开发区支行积极开展企业反诈宣传活动

为切实履行风险账户治理的主体责任，落实风险账户治理责任，工行徐州经济开发区支行积极行动，大力开展企业账户涉诈治理工作，全面构建企业账户涉诈治理长效机制，深化企业账户分级额度控制、涉诈风险识别判定、客户服务保障和治理机制落实等工作，强化企业账户涉诈风险治理工作的科学性、精准性和灵活性，平衡好风险管理、客户服务和基层减负。 

   一、加强网银限额管理，合理设置额度。上级行下发2024年低效高企网限额企业账户摸排和调额的通知，该行收到调额通知后，立即下发辖内13个网点，并迅速联系本行公司科等部门，组织开展账户摸排和调额等工作。在排查过程中，根据企业客户经营情况、实际资金支付需求及风险情况，结合单位明细，合理核定企业电子银行限额。 

   二、强化账户全生命周期管理，确保对公账户零涉案。该行一是加强开户环节审查工作，通过询问、尽职调查等方式积极了解客户开户用途，对于发现开户人身份信息存在疑义并拒绝出示辅助证件、存在开户后出租出租意向、有组织批量开户等异常开户行为的，加大客户尽职调查力度，必要时拒绝开户；二是及时开展可疑账户核查工作，对人民银行和总行通过大数据风险排查出的可疑账户进行逐户核查，确认可疑的主动实施管控；三是严格落实账户分类分级管理制度，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能和网银交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”，积极推行简易开户服务，切实解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。 

   三、强化宣传教育、提高员工防范意识。该行综合利用营业网点电子显示屏、张贴宣传海报、张贴宣传告示等方式，持续向客户群众等进行风险提示和反欺诈宣传，提高风险防范意识，营造和谐的金融消费环境。同时利用上门出4G时间开展企业反诈宣传教育活动，向客户宣传出租、出借、出售银行卡、账户的危害性及惩戒措施，提醒客户学会保障自身的合法利益，远离电信网络诈骗和赌博犯罪活动，有效增强社会公众金融安全知识和反欺诈意识。