工行徐州云龙支行“三个抓手”加速推进财富客户拓展工作

   为夯实客户基础，做大做强业务规模，今年以来，工行徐州云龙支行积极营销财富客户，从“抓管理、抓客户、抓队伍”三方面作为切入点，不断促进财富客户的可持续性发展，取得了丰硕成果。 

   抓管理。加强客户经理PBMS系统管户管理。PBMS系统是客户经理维护客户的有力武器，支行客户经理进行重点梳理，用好、做好客户维护，如发送短息，查看客户资金变动，了解客户动向，提供管户专属方案。同时逐户分析高流量低留存客户的资金变动情况及特点，以此提出有效的解决方案，争取将“流量资金”变为“稳定资产，切实做好财富客户的维护提升。 

   抓客户。加大个人金融业务品牌营销推广力度。以工银财富、理财金账户、牡丹灵通卡三大品牌为核心，根据不同层次客户需求，有针对性地组织和开展系列市场营销和媒体推广活动，提高个金产品知名度和美誉度，提升核心产品在目标客户中的渗透率。加快理财金账户客户发展。持续推进理财金账户服务升级，不断丰富“六专”贵宾理财服务内容和财富客户“财、智、尊、享”四大系列十类服务，积极培育和发展新的优质客户，不断拓展服务内涵，迅速提高理财金账户客户发展速度和目标客户覆盖率，持续提高理财金账户品牌的市场美誉度。 

   抓队伍。该行利用每周例会开展金融产品培训，提升营销队伍产品熟练度，同时定期邀请专业人士为客户经理进行金融市场知识、财经讯息、法律相关知识等专业讯息培训，提升客户经理市场敏感度与专业性。此外，坚持合规发展新理念，理顺客户拓展与风险防控的关系，围绕产品、销售、客户发展，建立健全“事前防范、事中控、事后监督”内控机制，由具备销售资格的人员开展产品销售，规范产品营销流程，开展客户准入、严格落实风险评估、风险揭示，做好产品报备、售后报告和客户回访工作。