工行徐州鼓楼支行完善风险管理措施提高操作风险管理水平

   工行徐州鼓楼支行加强对业务重点风险环节的合规性检查，加强问题整改纠正等一系列措施，持之以恒规范操作流程和操作行为，完善风险管理措施，全辖操作风险管理水平有了显著提高。 
   持续开展多种形式的监督检查，规范柜面业务操作行为。今年以来以市分行检查、交叉检查、本行自查等方式加强对各个重要风险环节的检查，同时充分运用网格化管理途径对业务授权管理、操作风险排查、查箱查库等重要环节的检查，认真查找并纠正不规范操作行为，及时消除风险隐患。发挥现场审核人员的职能作用。加强对现场审核人员履行事中控制和业务管理职责，对需要审批、授权的各种事项严格审核，对需授权的交易逐项复核，严把授权关，避免授权流于形式，发现问题及时予以纠正，确保各项内控制度落实到位，提升内控制度执行力。 
   坚持把问题的整改落在实处。对各项检查发现问题的整改工作，能现场整改的要求现场整改，不能现场整改的限定整改时间、落实整改责任人，并根据整改情况进行后续跟踪检查。根据总行《违规积分管理规定》，在建立了员工违规积分管理台帐。按照积分认定标准，对监督检查发现的违规问题认真开展积分认定，对不规范操作行为实施积分问责，促进员工合规操作。对市分行检查、交叉检查、本行自查等发现的问题研究落实整改措施，使所有发现的问题得到落实和整改。规范了全行业务操作，有效防范了各类操作风险。
   积极推动合规文化建设，促进员工规范操作。加强相关规章制度的培训，把制度要求和处理规定传达到每个员工，让所有员工知悉哪些是规范操作、哪些是违规操作、什么样的违规操作要受到什么样的处罚等，对关于员工信用卡套现的风险提示、关于规范使用重要业务系统的风险提示、关于对公账户开户尽调不到位的风险提示等内容做为重点，在学习中使员工进一步了解制度，熟知各项业务操作流程，使大家知章守章，按章操作、合规操作。确保各项规章制度落到实处。