来源：淮海财经 • 2023年12月01日 12:22:02
为进一步加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实防范对公账户风险，持续推进企业银行结算账户涉嫌电信网络诈骗新型违法治理工作，坚决遏制涉案账户增长的态势，针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势，支行开展人民币单位银行结算账户尽职调查管理自查工作。
一、加强业务培训指导，提高员工思想认识。该行定期组织现场主管、尽职调查经办人员、对公柜员进行专项培训，对新版尽职调查办法的新变化、新要求做重点培训。
二、严格账户开立，源头防控风险。该行加强员工反洗钱业务学习培训，提高员工鉴别可疑客户的技巧和方法，从源头上对个人结算账户及对公账户开立进行审核把关。
三、做好客户回访，落实跟踪调查。对存量账户进行风险排查，对新开户客户在20个自然日内进行账户回访，并建立账户回访台账。
四、持续跟踪监测，及时进行管控。针对电话回访发现可疑情况，以及客户回复账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况，及时对账户实施只收不付管控，待客户至网点核实相关信息后重新解锁。
该行通过开展对公账户尽职调查工作自查，以查促学，对尽职调查的工作流程和管理要求再次进行梳理，对发现的问题及时进行整改，了解网点尽职调查工作漏洞和不足，从而提高支行尽职调查人员业务水平和风险意识，防范外部风险，确保人民币结算账户业务正常有序开展。