来源：淮海财经 • 2024年01月28日 00:41:37
工行徐州泉山支行为贯彻市分行的内控案防工作要求，牢固树立“安全就是效益、合规创造价值”的理念，按照市分行的工作部署，迅速落实防控措施，扎扎实实把案防制度和措施落到实处、抓出成效，进一步突出责任落实、突出工作实效、突出问题导向、突出从严治行。
一、强化内控案防落实机制，重视全行执行力建设
一是转变观念，形成较好的内控文化。该行彻底杜绝“中梗阻”现象，确保工作制度传导至部门及网点一线的每一位员工，让员工知道哪些是不该做，哪些是应该做，哪些是必须做的，哪些是拒绝做的。由支行办公室牵头制定工作督办制度，建立健全“说了算，定了干”的严谨工作秩序。深刻认识到做好案防工作是应对复杂形势、破解经营难题的重要保障，是健全内部控制、推动稳健经营的迫切需要，解决当前片面强调“外部形势严峻”“案防工作手段不足”“员工行为动态管理实施难”等思想偏差，回归案防本源，找准关键环节，确保内控有序有效，树立正确的发展观、业绩观、风险观，坚持内控案防与经营管理相互统一。二是坚持管人与管事紧密结合。抓案防工作关键是抓好人员管理。行内外大量案例告诉我们，如果人员管理失控，员工思想工作跟不上形势发展，再严密的制度也会失效。淮安城北支行坚持管人和管事相结合，通过完善教育和预警机制，构筑全员思想道德防线。员工异常行为排查不仅做到“以事找人”，更做到“从人到事”，加强对重要岗位、敏感人员的管理，提高案防工作的主动性。三是坚持预防与查防同向发力。充分发挥近年来省、市分行下发的各类风险监测、VIS核查和监督机制，及时发现各类风险迹象。同时，针对今年来发生的风险事件，认真查找原因和过程控制的漏洞，采取针对性的措施，防止再度发生。
二、严肃处罚制度，警醒关键岗位员工
工行淮安城北支行对违规私售、参与非法集资、违规经商、内外勾结、违规放贷、行贿受贿、“飞单”私售等性质恶劣、触及底线的行为，坚决执行“检举揭发者一律重奖、违规违纪者一律从严处理、管理失职者一律处罚”的政策，决不姑息放任。特别对支行信贷条线不良贷款问责落实情况进行跟踪，对贷后管理进行细化管理，凡是贷后管理不实导致贷款发生逾期的、甚至流程中弄虚作假的，坚决对相关客户经理“亮黄牌”并严肃处理。
三、强化培训，进一步提升案防工作队伍素质
案防工作始发于业务工作，随着各类业务的不断发展，案防工作的专业性要求也越来越高。在该行的日常运行中，各部门、网点的主要负责任人及分管内控的副职在日常的工作中必须做到素质强、通业务、懂管理，并重点提升“四种能力素质”：一是学习能力；二是分析能力，能做到关注外部形势变化，主动搜集其他支行及同业的薄弱点、把握实质性风险，对异常行为、异样数据、异动信息，保持职业敏感性；三是服务能力。该行综合部常规开展案例分析和操作风险提示，提前和及时预警潜在风险，帮助业务条线主动加强案防工作；四是执行能力，牢固树立“制度执行、责任靠实、不落实不合作”理念，建立长效机制，坚持抓日常，盯关键，将责任落实到人，做到守土有责，守土尽责。