工行徐州沛县支行“三步走”提升内控案防质效

   针对年末业务繁忙旺季容易发生案件的现状，工行徐州沛县支行认真执行上级行内控案防工作要求。在推动业务发展的同时，坚持内控案防“不放松”，严格按照“预防为主、智能控制、全面管理”防范策略，主动加强日常防范，细化案防举措，有效实现全年“零案件、零事件”的内控目标，推动内控案防工作有效进行。 

   一是加强培训学习，增强防范意识。该行不断加强员工的业务知识培训，积极利用晨会和夕会时间，邀请专业部门员工讲解相关案例，着重对业务中风险点、风险环节及风险事件处理办法的培训，鼓励员工注意风险提示并总结实际操作中的教训和经验，进一步提升员工识别风险、避免风险和控制风险的能力，树立起“不想违、不敢违、不能违”的合规思想，逐步形成了一种合规文化。 

   二是严格制度执行，提升防范效果。该行要求员工严格按照内控规定进行业务办理，尤其是涉及到个人开户业务时，要按照“一摸二看三核查，四看证件齐全否”的操作流程办理。同时，在业务办理过程中做好必要的风险提示，告知客户出租、出借账户，倒卖客户信息以及非法集资等违规行为带来的严重危害，切实杜绝违规行为发生，营造良好的工作氛围。 

   三是聚焦内控考核，优化奖惩机制。该行进一步完善内控检查和防范考核制度，确立明确的激励标准，通过制度化的考核手段来强化对内控合规工作的约束力，进一步提升内控合规考核的权重和分值，严格抵制任何违规行为。同时，聚焦重点对象、重点部位和关键环节，关注员工工作八小时外生活，加强监督检查工作，营造全员参与的合规文化氛围。