工行徐州泉山支行成功拦截异常取现守住客户钱袋子

  近日，一位客户来到工行徐州泉山支行窗口取现，窗口客服经理在查询交易明细后，发现客户资金当天汇入5万元，交易对手为对公账户，摘要为游戏，且当天客户马上通过ATM取款5000元。

  频繁的取现操作及银行卡限额引起了工作人员份警觉，便通过系统核实，客户所持银行卡为Ⅰ类户5级，自助设备取现额度只有5000元。在沟通后客户言辞闪烁，称自己在做海鲜生意，但这与汇入款项的摘要完全不符。工作人员立刻上报情况，网点现场经理核实资金来源，客户称对方摘要打错了，询问有无订单、发货单等依据，客户均无法提供。现场经理称需要向上级部门核实，然后再通过手机号码联系客户进行后续办理。客户离开后便去工行另一个网点要求取现，经过核实同样未给客户办理。现场经理向上级运营部门说明情况，便先给该客户办理非柜，该客户的银行卡于几天后被司法冻结。之后联系对方付款人，告知其资金被诈骗，但已成功拦截资金4.5万元。
 
  电信网络诈骗形势严峻，作为风险防控的第一道关口，工行徐州泉山支行将继续提升自身专业能力素养，加强风险防控、开展反诈宣传，筑牢风险防控底线，用实际行动真正守护好广大人民群众的钱袋子。