工行徐州铜山支行常态化开展电信诈骗防范工作

   为进一步提高员工防范电信诈骗意识，营造安全有保障的经营环境，守护好客户的钱袋子，近日，工行徐州铜山支行持续开展防范电信诈骗工作。

   该行在办理开卡、调额等业务时，严格按照上级行及固安县反诈中心要求审核资料，加强客户甄别工作，面对现在诈骗团伙年轻化，且多为男性的情况，对此类重点人群以及异地办理客户按照标准要求进行尽职调查，严格执行九要素的填写，做到“多询问、细审核、严审批、重警示、必回访”。

   在引导客户签署公安机关发布的《告知书》和总行版《风险提示书》的同时，组织员工学习分行下发的《风险提示话术》，并据此话术对客户进行风险提示，让客户了解到出租出借账户、参与电信诈骗需面临的法律惩罚，做好风险警示。

   同时组织员工学习分行下发的《回访话术及解释口径》，继续按上级行要求进行新开账户回访，尤其重点涉案人群、异地客户、办理账户升降级、调额等，针对账户非本人使用、多次联系不上等可疑情况，及时进行只收不付管控。