工行徐州沛县支行坚持“防”“控”结合 全面做好个人账户防范及管控

  为防范电信网络新型违法犯罪，持续压降涉案账户数量，尤其是新开账户的涉案，工行徐州沛县支行对新开户环节和后续智能风控可疑账户核查环节进行严格把关，从加强“防”和有效“控”两个方面做好，实现涉案账户压降目标。该行的主要做法有：

  从严管理、落实责任。该行通过晨会、周会、案防会等时间，多次组织全员学习各类典型案例，及时将我行对新开账户的新规章或新风险提示及时集中学习，要求全体员工要认真学习相关制度文件，切实把责任与压力贯穿到每名员工，严格落实涉案网点开户管控措施。如：按照新开户身份核实要求，严格落实“五问”、“两查”、“一提示”等；对于因业务操作不规范、开户审核不严谨造成涉案账户的员工要按规定严肃追责，确保全行涉案账户治理成效提升。

  充分宣传，做好预“防”。该行综合利用营业网点滚动屏、网点沙龙和外出宣传等多渠道、多形式持续开展防范打击电信网络诈骗知识宣传，对买卖、出租、出借账户的后果及法律责任进行充分提示，帮助公众提升风险防控意识和技能。

  严把关口、强化管“控”。该行要求员工，尤其是大堂经理要增强鉴别可疑客户的技巧和方法，对每位开卡的客户要求先认真阅读个人结算账户开立和使用风险提示书，了解客户开卡的目的和用途；操作时严格按照风险提示书填写；对上门集体办卡的务工人员、异地人员等人群进行重点询问，确保个人客户信息真实性、有效性和完整性。