工行徐州铜山支行常态化夯实反洗钱工作

为深入贯彻落实上级行和监管部门有关反洗钱的工作要求，打击一切涉毒、走私及不法分子洗钱犯罪活动，有效防范社会金融风险，保持社会稳定，维护金融安全，确保各项业务健康发展，支行高度重视反洗钱工作，常态化夯实反洗钱工作。

一是日常做好客户识别工作。在开立个人结算账户时，要严格审核，认真核查客户开立银行卡的用途和客户身份的真实性。对于频繁开销户、身份信息可疑的客户要进一步核查，确认客户身份信息真实有效，根据客户的需求为客户开立相应等级的账户和电子银行业务；对可疑的业务，应尽快向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，还应上报所在地中国人民银行和公安机关，并在后续公安机关调查时积极配合。 

二是加大反洗钱宣传工作。该行积极开展反洗钱金融知识宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高公众的反洗钱自我防范意识，帮助广大客户对洗钱行为的识别与防范能力，使打击洗钱犯罪行为成为社会共识，为营造良好的金融环境氛围贡献力量。

三是常态化抓实员工反洗钱知识培训工作。该行通过行内交流、培训学习等多方式对员工进行全方位的反洗钱培训教育工作，使员工进一步深化反洗钱工作的重要性，为做好反洗钱常态化工作搭建坚实的基础，确保辖内不发生重大洗钱风险事件，切实提高反洗钱工作落实成效。

下一步，该行将继续在上级行的指导下，持续做好反洗钱工作，站在反洗钱的第一线，加强制度学习培训，把反洗钱的各项要求融入账户管理工作，强化反洗钱防范意识和合规守矩意识。