工行徐州分行关于警惕参与买卖账户的风险提示

来源:淮海财经 • 2022年03月17日 09:59:56

  近期,不时有中介公司打电话咨询营业网点一天最多能开多少个对公账户。这一特殊的业务咨询引起我行的重视。经调查发现,申请开户的企业法人大多文化水平不高,有的连简单的汉字都不会写,却提出要开立大额注册资本对公账户,且手机号码不是本人使用,存在较大将对公账户出借给他人的嫌疑。

  买卖账户包括买卖、出租、出借账户,具体指个人或单位未按国家有关法律法规规定,将自己的个人账户或单位账户以卖、租、借的方式给予他人使用的违法行为。常见的表现方式有:不法分子以金钱为诱饵,招募社会上的闲散人员,作为企业的法定代表人到工商局注册营业执照,申领完马上到银行开立银行账户等。

  买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿、受贿等犯罪行为提供了滋生土壤,严重危害人民群众财产安全和合法权益,有损社会诚信和社会秩序。
   
  为保护消费者合法权益,维护正常金融秩序,工商银行提醒消费者妥善保管好个人资料,远离买卖账户违法行为。
        
  一、出租、出借、出售和购买个人银行账户或企业账户后果很严重,除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外,还可能涉嫌犯罪。
          
  二、广大消费者应妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户、网银U盾等存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,切莫贪图小利参与买卖银行卡和对公账户等违法犯罪活动,以免造成更大的经济损失,并承担相应法律责任。

  三、广大消费者一旦发现买卖身份证、银行卡、对公账户的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。