工行徐州鼓楼支行深入开展对公账户排查工作

来源:淮海财经 • 2023年04月01日 12:55:21

为进一步落实单位结算账户和反洗钱管理要求,全面压降对公账户涉案风险,深入打击治理电信网络新型违法犯罪行为,支行高度重视新开账户风险排查工作,认真落实市分行文件精神,做实做细单位结算账户风险排查与管理工作。

高度重视,迅速落实。按照市分行有关账户治理工作要求,针对市分行提取的2022年10月以来所有新开账户明细,该行迅速安排专人开展清单式梳理排查,通过前台预留信息、影像系统、e企查等多种渠道,对当初开户意愿、后期账户管理等方面进行核查,保证账户排查的有效性。

全面覆盖,重点排查。该行根据账户开立时间,由近及远,逐户排查,重点排查内容包括开户资料是否完整合规、开户是否他人代办;法人联系方式是否真实有效、法人是否失联,法人是否存在一人注册多家企业的现象;尽职调查是否真实合规;是否存在开户后立即调整网银转账限额的现象,网银限额设置是否合规合理。通过对事中、事后的再次回顾和审核,保证账户排查的全面性。

实时跟进,强化管理。该行将以此次排查作为契机,后期持续跟进,滚动式做好对公账户自查工作,切实提高账户风险排查效率和质量,严格防范账户风险。对排查中发现的可疑账户应及时做好降额或管控措施,及时消除风险隐患。同时,要求相关人员把好开户审核关,要将开户尽职调查做实,不能流于形式,从源头上把控风险,确保对公账户的质量。要规范账户开户操作,确保账户功能与风险识别水平相匹配,确保业务合规、高效运营。

下一步,支行将持续做好单位结算账户开立、使用、注销全生命周期管理,严控账户涉案风险,切实防范经营风险。