工行徐州鼓楼支行深入开展对公账户排查工作

为进一步落实单位结算账户和反洗钱管理要求，全面压降对公账户涉案风险，深入打击治理电信网络新型违法犯罪行为，支行高度重视新开账户风险排查工作，认真落实市分行文件精神，做实做细单位结算账户风险排查与管理工作。

高度重视，迅速落实。按照市分行有关账户治理工作要求，针对市分行提取的2022年10月以来所有新开账户明细，该行迅速安排专人开展清单式梳理排查，通过前台预留信息、影像系统、e企查等多种渠道，对当初开户意愿、后期账户管理等方面进行核查，保证账户排查的有效性。

全面覆盖，重点排查。该行根据账户开立时间，由近及远，逐户排查，重点排查内容包括开户资料是否完整合规、开户是否他人代办；法人联系方式是否真实有效、法人是否失联，法人是否存在一人注册多家企业的现象；尽职调查是否真实合规；是否存在开户后立即调整网银转账限额的现象，网银限额设置是否合规合理。通过对事中、事后的再次回顾和审核，保证账户排查的全面性。

实时跟进，强化管理。该行将以此次排查作为契机，后期持续跟进，滚动式做好对公账户自查工作，切实提高账户风险排查效率和质量，严格防范账户风险。对排查中发现的可疑账户应及时做好降额或管控措施，及时消除风险隐患。同时，要求相关人员把好开户审核关，要将开户尽职调查做实，不能流于形式，从源头上把控风险，确保对公账户的质量。要规范账户开户操作，确保账户功能与风险识别水平相匹配，确保业务合规、高效运营。

下一步，支行将持续做好单位结算账户开立、使用、注销全生命周期管理，严控账户涉案风险，切实防范经营风险。