工行徐州经济开发区支行扎实开展银行卡业务反洗钱工作

近年来，全国多地频繁发生冒用他人身份证件开立银行账户事件，此类银行账户极易沦为洗钱犯罪工具，工行徐州经济开发区支行按照“风险为本”的工作理念，认真落实《中国人民银行办公厅关于进一步加强银行卡业务反洗钱工作的通知》文件精神，采取积极措施，有效防控冒用他人身份证件开立银行账户引发的洗钱风险。

一、加强开户环节客户的身份识别。该支行柜员在开户时，除通过联网核查辨别证件真伪外，还仔细核对申请开户人与身份证件上的照片是否为同一人。同时对于无合理理由批量开户、结伴开户、代理开户的客户，提高其风险等级，采取强化的客户身份识别措施，必要时拒绝开户申请。

二、加强对高风险客户的尽职调查和资金监测。主要是加强对客户信息真实性和有效性的审查，对于存在异常和可疑行为的高风险客户进行随时监测，审查其身份信息是否真实有效，审查其开立账户的目的和用途是否合法。同时要求网点营业主管每日进入反洗钱系统进行识别和监测，认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，发现可疑线索立即上报。

三、加强柜面人员反洗钱培训。该支行经常性的举办反洗钱知识培训，通过了解反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，学习反洗钱相关的法律法规以及中国人民银行关于进一步加强银行卡业务反洗钱工作的通知等，进一步强化员工的反洗钱意识，提高员工对客户的身份识别技巧，以及进一步提高员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。

四、加大宣传力度。该支行定期组织反洗钱宣传活动。近期主要是通过在社区悬挂银行卡业务反洗钱宣传活动横幅和标语，发放宣传折页，向社会公众宣传银行业业务反洗钱知识。通过宣传活动，使社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

在今后的工作中，支行将一如既往的把反洗钱工作当作一项长期工作来抓，同时积极配合人民银行开展好各类型的反洗钱工作。