工行徐州泉山支行向需发力代理基金业务收入突破性增长

   2025年以来，工行徐州泉山支行抢抓资本触底反弹时机，将总行推出的基金产品作为营销重点，紧盯市场和客户需求，及时调整营销方向，不断挖掘营销潜力，强化与客户沟通，锐意进取向需发力代理基金业务收入突破性增长。

   员工体验，增强产品了解开拓。为进一步增强基金的说服力，该行鼓励员工积极参加基金体验活动，从了解产品、购买产品再到向客户推荐产品，既培养了员工自身的理财意识，又进一步提升员工营销水平。并通过自身体验，引导和带动周边亲朋好友重新认识基金、接受基金，从而参与基金投资。 

   择“基”而动，契合不同客户需求。坚持在向客户推荐基金产品时，综合考虑客户的投资需求及风险承受能力，主动对客户进行风险揭示。同时，规范业务操作，严禁代客签字、抄录风险揭示等违规行为，并按要求做好“双录”工作。以重点基金为切入点，多做客户，多推重点基金，促进基金销售稳步增长；加快优化基金产品销售结构，大力推进重点新发、持营基金、券商专户的销售力度，在提高销售总量的同时，拉动代理基金业务收入。

   批量营销，提升批量规模效益。高度重视代发工资客户群体作为该行存量客户的基础性作用，结合基金定投“定期、小额”的特点，积极向代发工资客户推荐基金定投。并通过外拓营销中，办理代发工资、营销信用消费贷款、信用卡、e商通等时机，加强对基金定投产品的营销，确实起到了批量拓展业务的规模效益，收到良好成效。

   强化交流，为持续发展加力。该行始终坚持以客户为中心的服务理念，通过为有基金需求的客户组建基金交流群，提高了客户间基金讨论的活跃性，为基金销售奠定了良好基础。认真落实拜访营销，对于中高端客户客户，做好日常维护工作，及时跟进了解情况，等待有利时机引导客户布局，把存量客户管理到位。同时大力开发优质新客户进行基金交易，通过新客户带动支行基金销售。